今、円高対策としてやっておくべき５つの対策

今回は「円高対策」として、やっておくべき５つの対策を解説していきたいと思います。

🔳円高から資産を守る５つの対策

✅ドル建て資産を、少し減らす

✅国内株式へ投資する

✅円建てゴールドを保有する

✅ドル円をショートする

✅円の現金比率を増やす

【重要】2024年の新相場へ向け、今後は円高対策が必須です。

2023年11月、円相場は一時151円を超える「33年ぶり」の超円安となりました。

しかし今後は円高方向へ戻す可能性が高く、今から対策を準備しておくことが重要です。

今回は「円高対策」として、やっておくべき５つの対策を解説していきたいと思います。

円高から資産を守る５つの対策

それでは、今からやっておくべき「円高対策」について解説していきましょう。

以下に５つの対策について、１つずつ解説していきます。

ドル建て資産を、少し減らす

まず基本的な戦略として、保有するドル建て資産の比率を見直します。

私はこれまで資産の90％をドル建てにしていたため、円安で大きな利益を得てきました。

しかし今後は円高へ戻れば、これらの資産は価値を減らしてしまいます。

33年ぶりの超円安の今、過度なドル依存を見直し、ある程度の円資産を買い戻す戦略が必要です。

国内株式へ投資する

今の状況であれば、日本株へ投資しておくことも有用です。

これから円高が進んだ場合には、外国株式では利益が出ません。

たとえ株価が上がっても、円高ドル安になれば円ベースでは増えないためです。

逆に円高へ向かう局面で日本株を持っていれば、国際的な価値（ドル換算）は上昇します。

円高に強い内需株であれば、対策としてはなおベターでしょう。

日本株は上昇余地が高い

今後は年始から始まる「新NISA」への期待から、日本でも投資ブームの再来が期待できます。

また日本株は傾向として、12月が最も上がりやすい時期となります。

冬季賞与や年末商戦、そして中間配当の再投資などが重なり、年末ラリーとなることが多いためです。

今年は新NISAへの期待も織り込み、年明けを待たずに上昇していく可能性が期待されます。

円建てゴールドを保有する

次にリセッションによる円高対策として有効なのが「円建てゴールド」の保有です。

金をドル建てではなく「円建て」で保有することで、円高対策になります。

国内の純金価格は、最高値をどんどん更新し上昇しています。

直近ではイスラエス情勢の影響で、安全資産の金がさらに一段と上昇しています。

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ドル円をショートする

急速に円高へ向かう局面では、ＦＸでドル円をショートする手法もシンプルです。

ただしドル円ショートの保有は、金利差分のコスト（スワップ払い）が発生してしまうため、長くは持てません。

基本的には有事の際、市場がリスクオフで株安・金利低下となる局面に、短期で仕掛けるべきと考えます。

23年11月時点の市場は平穏なリスクオン相場につき、今はまだ仕掛けるタイミングではないと思います。

円の現金比率を増やす

リスクオフで株安・円高が進む局面では、現金比率を上げることも対策となります。

これは投資をやめるのではなく「円に投資する」という概念で実施します。

たとえ現金保有でも、円相場が上昇する（円高）局面であれば、国際的な価値（ドル換算）は上昇します。

一時的に現金に換え、円高が進んだ後にリスク資産を買い戻すことも、れっきとした円高対策となります。

まとめ

以上により、今回は「円高対策」として、やっておくべき５つの対策を解説しました。

ここまで解説してきた項目について、最後にもう一度おさらいしておきましょう。

🔳円高から資産を守る５つの対策

✅ドル建て資産を、少し減らす

✅国内株式へ投資する

✅円建てゴールドを保有する

✅ドル円をショートする

✅円の現金比率を増やす

【重要】2024年の新相場へ向け、今後は円高対策が必須です。

私のイメージとしては、年末まではリスクオン相場が想定されるため、国内株式が有用。

しかし2024年に入り時が経つにつれ、株安・ドル安のダブルリスクが高まります。

株安・ドル安のリスクオフ局面では、円建てゴールドやドル円ショートが有用となるでしょう。